Notre méthodologie de planification financière
Une approche structurée
Découvrez comment notre méthodologie éprouvée combine analyse approfondie, écoute active et recommandations personnalisées pour vous accompagner efficacement dans la structuration de votre patrimoine. Notre approche progressive respecte votre rythme et vos priorités tout en identifiant les opportunités d'optimisation disponibles dans votre situation spécifique. Nous privilégions la transparence dans nos explications et la pédagogie dans nos recommandations pour vous permettre de prendre des décisions éclairées concernant votre avenir financier.
Notre équipe
Des experts à votre service pour vous accompagner
Pierre Rousseau
Directeur Conseil Patrimonial
Formation
Master en Gestion de Patrimoine, Université Paris Dauphine
Fort de quinze années d'expérience en planification financière, Pierre accompagne les clients dans l'analyse de leurs situations complexes et l'élaboration de stratégies patrimoniales adaptées à leurs objectifs personnels et familiaux.
Parcours professionnel
Compétences
Méthodologies
Certifications
Claire Fontaine
Conseillère Financière Senior
Formation
Master en Finance et Gestion, ESSEC Business School
Spécialisée dans l'accompagnement des entrepreneurs et professions libérales, Claire apporte son expertise pour optimiser la séparation entre patrimoine professionnel et personnel tout en préparant l'avenir avec méthode et pragmatisme.
Parcours professionnel
Compétences
Méthodologies
Certifications
Thomas Mercier
Conseiller Patrimonial Junior
Formation
Master Professionnel en Gestion de Patrimoine, Université Lyon 3
Récemment diplômé et passionné par la planification financière, Thomas assiste les clients dans leurs premières démarches de structuration patrimoniale avec enthousiasme et rigueur. Il se forme continuellement aux évolutions réglementaires.
Parcours professionnel
Compétences
Méthodologies
Certifications
Sophie Bertrand
Responsable Conformité
Formation
Master en Droit Bancaire et Financier, Université Panthéon Assas
Sophie veille à ce que toutes nos pratiques respectent scrupuleusement les réglementations en vigueur. Son expertise juridique et réglementaire garantit la conformité de nos processus et la protection des intérêts de nos clients.
Parcours professionnel
Compétences
Méthodologies
Certifications
Notre processus structuré
Une méthodologie éprouvée en cinq phases distinctes pour vous accompagner efficacement dans la structuration de votre patrimoine avec transparence et rigueur professionnelle
Phase 1 - Semaine 1
Découverte et analyse initiale
Lors de cette première phase essentielle, nous prenons le temps de comprendre en profondeur votre situation actuelle, vos objectifs personnels et familiaux, ainsi que vos contraintes spécifiques. Nous recueillons toutes les informations nécessaires pour établir un diagnostic précis de votre situation patrimoniale. Cette étape inclut un entretien approfondi durant lequel nous analysons vos revenus, vos charges, vos actifs existants et vos projets futurs pour construire une vision complète de votre situation.
Diagnostic complet
Vision claire et structurée de votre situation patrimoniale actuelle avec identification des forces et faiblesses.
Objectifs définis
Liste hiérarchisée de vos objectifs à court, moyen et long terme selon vos priorités personnelles.
Phase 2 - Semaines 2 à 4
Analyse approfondie et modélisation
Durant cette phase, notre équipe procède à une analyse détaillée de tous les aspects de votre patrimoine. Nous examinons les différentes composantes de votre situation financière, évaluons les axes d'optimisation possibles et identifions les opportunités disponibles. Cette analyse intègre une projection de l'évolution de votre situation selon différents scenarii pour anticiper les impacts de vos décisions futures. Nous préparons également une modélisation personnalisée tenant compte de votre profil de risque et de vos contraintes spécifiques.
Analyse détaillée
Rapport complet examinant tous les aspects de votre situation avec identification des leviers disponibles.
Scénarios projetés
Plusieurs projections d'évolution de votre patrimoine selon différentes hypothèses et stratégies envisageables.
Opportunités identifiées
Liste des axes d'optimisation possibles adaptés à votre profil et vos objectifs spécifiques.
Phase 3 - Semaine 5
Présentation des recommandations personnalisées
Nous organisons une séance de présentation détaillée durant laquelle nous vous exposons nos recommandations personnalisées. Chaque suggestion est expliquée avec clarté, incluant ses avantages, ses limites et ses implications pratiques pour votre situation. Nous prenons le temps de répondre à toutes vos questions et d'ajuster nos propositions selon vos remarques. Cette phase interactive garantit que vous comprenez parfaitement les orientations suggérées et que vous êtes à l'aise avec les stratégies proposées pour atteindre vos objectifs patrimoniaux.
Plan d'action détaillé
Document complet présentant les recommandations avec explications, justifications et étapes de mise en œuvre.
Session interactive
Échange approfondi pour clarifier chaque aspect et ajuster les recommandations selon vos préférences.
Phase 4 - Semaines 6 à 10
Mise en œuvre progressive
Cette phase consiste à mettre en application les recommandations validées selon un calendrier adapté à votre disponibilité et vos contraintes personnelles. Nous vous accompagnons dans chaque étape de la mise en œuvre, vous guidant dans les démarches nécessaires et veillant au bon déroulement du processus. Notre rôle est de faciliter la transition vers la nouvelle organisation de votre patrimoine tout en restant disponible pour répondre à vos questions et ajuster le plan si votre situation évolue durant cette période.
Actions réalisées
Mise en place progressive des recommandations avec validation de chaque étape accomplie ensemble.
Accompagnement continu
Support régulier pour faciliter les démarches et résoudre les éventuelles difficultés rencontrées.
Phase 5 - Suivi régulier
Suivi et ajustements périodiques
Une fois les principales actions mises en place, nous instaurons un suivi périodique pour évaluer l'évolution de votre situation et l'efficacité des stratégies déployées. Ces rendez-vous réguliers permettent d'ajuster les recommandations en fonction des changements survenus dans votre vie personnelle, professionnelle ou dans le contexte économique général. Ce suivi garantit que votre planification patrimoniale reste pertinente et alignée avec vos objectifs actuels tout au long de votre parcours. Nous restons votre partenaire de confiance pour accompagner l'évolution de votre patrimoine.
Révisions régulières
Points périodiques pour évaluer les progrès accomplis et identifier les ajustements nécessaires.
Adaptation continue
Ajustement des stratégies selon l'évolution de votre situation et du contexte externe.
Optimisation permanente
Identification continue des nouvelles opportunités pour améliorer votre situation patrimoniale.
Notre différence qualitative
Une approche qui se distingue par son niveau d'attention et sa qualité d'accompagnement
Nous avons développé une méthodologie qui privilégie la personnalisation approfondie et la transparence totale. Contrairement aux approches standardisées, nous consacrons le temps nécessaire à l'analyse détaillée de votre situation et à l'élaboration de recommandations véritablement adaptées.
Notre Approche
Accompagnement personnalisé avec analyse approfondie et suivi régulier dédié
Approches Standardisées
Solutions génériques avec peu de personnalisation et suivi limité
Personnalisation de l'accompagnement
Niveau d'adaptation des recommandations à votre situation spécifique et unique
Transparence des recommandations
Clarté des explications et justification détaillée de chaque suggestion proposée
Disponibilité du conseiller
Accessibilité et réactivité pour répondre à vos questions et ajuster les stratégies
Qualité du suivi
Fréquence et pertinence des révisions pour maintenir la stratégie adaptée